Sind auch Sie gerade dabei Ihre alljährliche Steuererklärung anzufertigen oder sind Sie noch am Überlegen, ob sich dies für Sie überhaupt lohnt?
Suchen Sie noch nach besonderen Tipps zur Anfertigung und möchten Sie gern wissen, wie Sie das Beste für sich herausholen und am meisten sparen können?
Dann könnten die folgenden Informationen für Sie interessant sein. Wir haben für Sie eine Übersicht mit den wichtigsten Hinweisen und Tipps rund um die Steuererklärung erstellt.
Denn:
Wenn man weiß, wie es geht und was alles möglich ist, ist es relativ einfach, Geld mit der eigenen Steuererklärung zu sparen.
Wir informieren Sie über folgende Themen:
1. Steuererklärung im Überblick
2. Absetzen von privaten Ausgaben
3. Absetzen von Werbungskosten
4. Absetzen von Handwerkerleistungen
5. Sparen mit dem Geldwerten Vorteil
6. Quellensteuer – was Sie wissen sollten
7. Abgeltungssteuer bei Spin-Offs und Aktiensplits
1. Steuererklärung im Überblick
Wer sollte eine Steuererklärung erstellen?
- jeder, der selbstständig und kein Arbeitnehmer ist
- jeder, der geringe Einkünfte hat
- jeder, der hohe absetzbare Ausgaben hat
Allgemeine Informationen:
Bei Arbeitnehmern ist die Einkommensteuer mit dem monatlichen Lohnsteuerabzug vom Arbeitnehmer-Bruttogehalt abgegolten, sodass die meisten keine Steuererklärung abgeben müssen. Für die meisten Arbeitnehmer lohnt sich jedoch eine Steuererklärung:
In ca. neun von zehn Fällen gibt es eine Steuererstattung:
Sie erhalten quasi ihr Geld zurück, das Ihnen zusteht und das ansonsten in der Staatskasse bliebe!
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Auch Selbstständige können je nach Beruf und mit den richtigen Tipps an vielen Stellen Steuern sparen.
Wenn Sie sich detailliertere Ausfüllhilfe, zusätzliche Tipps und mehr Komfort bei der Erstellung Ihrer Steuererklärung wünschen, können Sie kostenpflichtige Steuerprogramme verwenden, die es bereits ab 15 Euro zu erwerben gibt.
Wer hingegen keine Zeit oder Lust hat, sich selbst mit seiner Steuererklärung zu befassen, kann selbstverständlich einen Steuerberater konsultieren – dieser ist natürlich ein Fachmann auf seinem Gebiet, kennt alle Tipps und Tricks und nimmt Ihnen die Arbeit ab.
-> Aber Achtung: Ein Steuerberater möchte für seine Arbeit natürlich entlohnt werden und sie müssen selbst entscheiden, ob es Ihnen das Geld wert ist oder ob sie lieber auch diese Summe einsparen.
Mehr Informationen zur Steuererklärung im Überblick finden Sie hier.
2. Absetzen von privaten Ausgaben
Was viele nicht wissen: Bei der Steuererklärung gibt es an vielen unterschiedlichen Ecken zu sparen.
Wussten Sie, dass Sie sogar private Ausgaben von der Steuer absetzen können? Einige private Ausgaben, die für Sie zwangsläufig und notwendig waren, dürfen Sie nämlich als außergewöhnliche Belastungen in Ihrer Steuererklärung kennzeichnen.
Was sind außergewöhnliche Belastungen?
Außergewöhnliche Belastungen sind besondere Umstände in Ihrem Privatleben, die Sie dazu zwingen, mehr Geld ausgeben zu müssen, als es der Normalfall verlangt. Also zwangsläufige Aufwendungen, die sich nicht vermeiden lassen und von Notwendigkeit sind.
Falls Sie ein besonderes Ereignis/ besondere Umstände zu Ausgaben zwingen, die Sie selbst zu tragen haben, gelten Sie vor dem Gesetz als belastet!
Sie glauben, dass dies auf Sie zutrifft?
Was genau alles zu den absetzbaren außergewöhnlichen Belastungen zählt, lesen Sie hier.
3. Absetzen von Werbungskosten
Was sind Werbungskosten?
Werbungskosten sind Aufwendungen, Ausgaben und Kosten, die durch eine berufliche Tätigkeit entstehen.
Nicht nur die Fahrt zur Arbeit, das häusliche Arbeitszimmer, Fachliteratur oder das Notebook zählen zu den Werbungskosten:
Laut Einkommensteuergesetz (§ 9 Abs. 1 Satz 1 EStG) geht es um „Aufwendungen zur Erwerbung, Sicherung und Erhaltung der Einnahmen“.
-> Kurz gesagt: Zu den Werbungskosten zählen alle Kosten, die Ihnen durch Ihre Arbeit entstehen.
Sich einen Überblick über mögliche Werbungskosten zu verschaffen, ist wirklich von Vorteil, da diese Ihre Steuerlast bei Ihren Einkünften als Arbeitnehmer deutlich mindern können!
Hier haben wir eine Liste für Sie erstellt, was zu den gängigen Werbungskosten zählt.
Es sind auch Dinge aufgelistet, die vielleicht noch nicht jedem bekannt sind.
4. Absetzen von Handwerkerleistungen
Auch Handwerkerleistungen sind von der Steuer absetzbar!
Sie haben eine selbst genutzte Eigentumswohnung, ein selbst bewohntes Eigenheim und ein dazugehöriges Grundstück und lassen dort Handwerker für sich arbeiten?
-> Dann dürfen Sie 20 Prozent der Arbeitskosten von der Steuer absetzen – auch die Anfahrtskosten und Verbrauchsmaterialien sind absetzbar.
Allein damit können Sie bis zu 1.200 Euro Steuern im Jahr sparen!
Zu den absetzbaren Handwerkerleistungen zählen z.B.:
- Malerarbeiten in Ihrer Wohnung oder in Ihrem Haus,
- der Austausch oder Renovierung von Fenstern und Türen,
- aber auch die Wartung der Heizungsanlage
- oder die Kontrolle des Blitzableiters
Eine vollständige Liste der absetzbaren Leistungen und alles Wichtige dazu haben wir hier für Sie zusammengefasst.
5. Sparen mit dem Geldwerten Vorteil
Wenn auch Sie seit geraumer Zeit auf eine Gehaltserhöhung hoffen, sich Ihr Chef jedoch schwer damit tut, gibt es dafür vielleicht eine ganz einfache Lösung, von der viele gar nichts wissen:
Sie können Ihrem Arbeitgeber vorschlagen, Ihnen alternativ Sachzuwendungen zu gewähren – dies nennt sich auch „geldwerter Vorteil“.
Was ist der „geldwerte Vorteil“?
Einen geldwerten Vorteil, auch als Sachbezug oder Sachleistung bekannt, nennt man eine Form der Vergütung oder Leistung, die Sie von Ihrem Arbeitgeber erhalten.
Das Wichtigste zu dieser Form der Vergütung oder Leistung im Überblick:
- Diese extra Vergütungen oder Leistungen gibt es entweder komplett kostenfrei oder vergünstigt.
- Sie haben nichts mit dem normalen monatlichen Lohn zu tun, der Ihnen ohnehin zusteht, sondern gehen über diesen hinaus.
- Es handelt sich um Sachbezüge ohne besonderen Anlass.
- Erhält man ein Geschenk vom Chef, kann es sich entweder um einen Sachbezug oder um eine Aufmerksamkeit handeln.
Welche Vergütungen und Leistungen sind z.B. möglich?
- Dienst- oder Firmenwagen
- Gutscheine
- Essensmarken und Restaurantchecks
- Gesundheitsförderung
- Umzugskosten
- u.v.m.
Weiteres zum Geldwerten Vorteil und eine Liste von möglichen Vergütungen und Leistungen finden Sie hier.
6. Quellensteuer – was Sie wissen sollten
Sie sind Anleger und investieren in Aktien? Dann könnten diese Informationen zur Quellensteuer von Vorteil für Sie sein:
Anleger besitzen oftmals nicht nur inländische, sondern auch ausländische Aktien oder sie investieren in Fonds, die Aktien aus dem Ausland beinhalten.
In diesem Fall sind Sie als Anleger dazu verpflichtet, eine sogenannte Quellensteuer zu zahlen.
-> Entscheidend für Sie dabei ist:
Sie als Anleger dürfen sich diese Quellensteuer zurückholen. Wie genau das funktioniert, erfahren Sie hier.
7. Abgeltungssteuer bei Spin-Offs und Aktiensplits
Als Aktionär kommt man immer häufiger in die Situation, dass das Unternehmen, an dem man Aktienanteile hält, einzelne Sparten separat an die Börse bringt.
Doch wie wird ein Spin-Off steuerlich behandelt?
Anleger in Deutschland hatten bei Abspaltungen (Spin-Offs) oder Aktienteilungen (Splits) bisher oft mit steuerlichen Problemen zu kämpfen.
Von den Banken wurde nämlich vom Wert der neuen Aktien die Abgeltungssteuer abgezogen – und das, obwohl sich der Gesamtwert des Depotwertes gar nicht änderte!
Dabei argumentierten die Banken einfach mit einer Steuerpflicht und fühlten sich dabei von den Finanzämtern bestätigt.
-> Doch: Aufgrund einer Klage durch einen Aktionär gibt es heute einen gerichtlichen Beschluss durch das Finanzgericht Düsseldorf.
Aktiensplits wurden von dem Gericht für steuerfrei erklärt, sodass sich Spin-off-Geschäfte für Anleger jetzt noch mehr lohnen.
Was hinter dieser Klage steckte und wie Sie davon profitieren können, erfahren Sie hier.
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